科技金融子赛道：欺诈风险识别
https://www.dcic-china.com/competitions/10060/赛道背景
赛题介绍
赛题名称
通过资金交易流水识别涉诈涉赌账户出题单位
兴业银行股份有限公司赛题背景
近年来，跨境赌博、电信网络诈骗、黑产等外部欺诈违法犯罪形势日益严峻，呈现线上化、产业化、团伙化等特征，国家层面高度重视反欺诈治理工作，执法和监管机构对反欺诈管理要求日趋严格。党的二十大的报告中发布了“以人民为中心”“统筹发展与安全”的重要指示。银行业金融机构需筑牢反欺诈“防火墙”，为业务的健康发展保驾护航；践行金融为民，坚决守护人民群众的财产安全，提高人民群众的幸福感、安全感和获得感；牢牢把握金融工作的政治性、人民性，提升专业性。同时，监管机构要求各家银行开发和运用有效的金融科技和大数据系统，分析涉赌涉诈资金交易新方式，总结资金风险新特征，持续优化风险监测模型，全面排查存量风险。于2022年12月正式施行的《中华人民共和国反电信网络诈骗法》把反欺诈工作上升到了法律层面。该法案亦指出，银行业金融机构应当建立完善符合电信网络诈骗活动特征的异常账户和可疑交易的监测机制。赛题任务
本赛题旨在运用有效的金融科技和大数据系统，分析涉赌涉诈资金交易新方式，持续优化风险监测模型，通过赛题提供的涉赌涉诈黑名单、白名单及用于训练的相关交易流水数据集，构建涉赌涉诈账户算法识别模型，全面排查存量风险。赛道组织
赛道赛程
| 时间 | 安排 |
|---|---|
| 2023年2月8日 | 数据开发赛道启动（发布赛题，开放报名） |
| 2023年2月8日00:00:00-2023年3月22日24:00:00 | 初赛A榜（提交作品，实时评测） |
| 2023年3月23日(00:00:00-24:00:00) | 停止组队，停止在线提交作品。B榜不更换数据，数据已包含在A榜数据中 |
| 2023年3月24日（00:00:00-24:00:00） | 初赛B榜（提交作品，定时评测） |
| 2023年3月25日-4月7日 | 资料提交、代码复现、晋级资格审核 |
| 2023年4月10日-4月14日 | 总决赛评审 |
| 2023年4月下旬 | 颁奖仪式 |
参赛规则
▶ 参赛人群：大赛面向社会各界开放，不限年龄国籍、高校、科研院所、企业从业人员均可登录官网报名参赛。参与大赛组织工作有关单位员工可参赛但不可获奖；
▶ 报名要求：每道赛题每人仅能参加一支团队（1-5人），可同时选择多道赛题进行参赛，不同赛题可以拥有不同的团队，报名时所有成员需提供个人基本信息，并通过实名认证；需在组队截止日期前完成组队，一旦组队不可退出队伍。组队条件：各成员提交总次数≤开赛天数*3，且一个团队至少有一名**籍选手；
▶ 作品提交：参赛者每日最多在竞赛平台提交3次作品。算法赛作品：其中客观评审A榜实时自动评测，B榜定时自动评测，主观评审由专家组定时统一评审；方案赛作品：参见各赛题具体要求提交，为保证方案完整性，提交时请将所要求的文件放置在一个文件夹内进行压缩再提交。参赛作品必须保证原创性，不违反任何中华人民共和国的有关法律，不侵犯任何第三方知识产权或者其他权利；一经发现或经权利人提出并查证，组委会将取消其比赛成绩并进行严肃处理；
▶ 赛段晋级：初赛阶段每赛题经审核后前5支团队晋级决赛；若有团队主动弃赛，晋级名次顺延。参赛选手需要配合组委会对比赛作品的有效性与真实性进行验证，同时自行检查提交作品的正确性，确认无误后再进行提交，组委会不负责对比赛作品进行更改和调整；
▶ 公平竞技：参赛者禁止在指定考核技术能力的范围外，利用规则漏洞或技术漏洞等不良途径提高成绩排名，禁止在比赛中抄袭他人作品、交换答案、使用多个小号，经发现将取消比赛成绩并严肃处理；
▶ 组织声明：组委会保留对比赛规则进行调整修改的权利、比赛作弊行为的判定权利和处置权利、收回或拒绝授予影响组织及公平性的参赛团队奖项的权利；
▶ 竞赛数据：组委会授权参赛人员使用提供的数据进行指定比赛的模型训练工作，参赛人员不得将数据用于任何商业用途。若做科研使用，请注明数据来源于相关数据提供单位；
▶ 作品知识产权：参赛作品（包含但不限于算法、模型、方案等）知识产权归参赛者、大赛组委会、出题单位共享，大赛组委会及出题单位均有权利将参赛作品、比赛信息、参赛团队信息用于宣传品、相关出版物、制定及授权媒体发布、官方网站浏览及下载、展览（含巡展）等活动项目；大赛组委会拥有对参赛作品组织投资对接和产品孵化服务的优先权利；
▶ 特别回避：大赛相关单位中涉及题目编写、数据接触的人员禁止参赛、禁止委托他人参赛；
▶ 通知沟通：组委会通过参赛团队预留的联系方式邀请参赛团队参与决赛及相关活动。若参赛团队在上述相关通知发出后7日内未答复则视为自动放弃相应机会，主办方有权顺位递补其他参赛团队。
奖池奖项
单赛题总奖金￥160000.00元，如下：
| 奖项 | 数量 | 金额（￥） |
|---|---|---|
| 一等奖 | 1 | ￥80000.00元 |
| 二等奖 | 1 | ￥50000.00元 |
| 三等奖 | 1 | ￥20000.00元 |
| 优胜奖 | 2 | ￥5000.00元 |